La Guardia Civil esclarece una estafa por SMS que simulaba mensajes de un banco y permitió el robo de 5.000 euros
La Guardia Civil ha esclarecido una sofisticada estafa cometida mediante la técnica del smishing, basada en el envío de mensajes SMS fraudulentos que se integraban en el mismo hilo de conversación de una entidad bancaria legítima. La investigación ha permitido identificar e investigar a dos mujeres residentes en la provincia de Madrid como presuntas autoras de un delito de estafa.
La investigación se inició tras la denuncia presentada por una víctima a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil después de sufrir la sustracción de 5.000 euros de su cuenta bancaria. Según las pesquisas, la víctima recibió varios mensajes de texto que aparentaban proceder de su banco y que se incorporaban al mismo historial de comunicaciones auténticas de la entidad.
Un falso aviso de seguridad desencadenó el engaño
El primer mensaje alertaba de una supuesta transferencia inmediata no reconocida e incluía un número de teléfono al que la víctima debía llamar para resolver la incidencia.
Al contactar con el número facilitado, una persona que se presentó como integrante del departamento de seguridad de la entidad bancaria reforzó la apariencia de veracidad mediante el envío de nuevos mensajes dentro del mismo hilo oficial.
Bajo el pretexto de activar un protocolo de protección para anular la presunta operación fraudulenta, el falso agente convenció a la víctima para que introdujera determinados códigos en su banca online.
El dinero terminó en cuentas controladas por las presuntas autoras
Lejos de cancelar ninguna operación, la actuación realizada por la víctima permitió el traspaso de los fondos hacia cuentas controladas por las investigadas.
El engaño concluyó con el envío de un último mensaje de confirmación de una supuesta cancelación exitosa, ocultando así la sustracción real de los 5.000 euros.
Tras tener conocimiento de los hechos, el Equipo @ de la Cibercomandancia de la Guardia Civil inició de inmediato las diligencias, centradas en el análisis técnico de las comunicaciones y en el seguimiento del dinero defraudado.
Las investigaciones permitieron reconstruir la trazabilidad de los fondos y condujeron a la identificación de las dos presuntas responsables, residentes en la provincia de Madrid. Una vez finalizadas las actuaciones, el atestado ha sido remitido a la autoridad judicial competente para la continuidad del procedimiento.
La Guardia Civil recuerda las medidas de prevención
La Guardia Civil recomienda desconfiar de los SMS recibidos y evitar acceder a enlaces incluidos en ellos, así como solicitar a las entidades bancarias la activación de sistemas de autenticación reforzada.
Asimismo, aconseja bloquear tarjetas o medios de pago ante cualquier sospecha de uso fraudulento, denunciar de manera inmediata cualquier hecho delictivo, reclamar los cargos indebidos a la entidad bancaria y recopilar toda la información posible relacionada con la operación sospechosa.
La Cibercomandancia amplía la atención telemática al ciudadano
La actuación ha sido desarrollada por la Cibercomandancia de la Guardia Civil, una unidad de reciente creación que presta servicios de atención telemática durante las 24 horas del día, los 365 días del año, complementando la labor de las unidades de seguridad ciudadana.
A través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil y mediante certificado electrónico, los ciudadanos pueden presentar denuncias telemáticas relacionadas con estafas y cargos indebidos por medios informáticos, sustracción de vehículos, hurtos, daños y pérdida o localización de documentación.